文◎蕭豪珈(IARFC協會台灣發展中心發展部專案經理)
照片◎受訪者提供
「當目標明確了，做的所有事情與決定都會筆直地朝著目標前進。」
從事人壽保險16年，於2016至2019年連續四屆取得IDA國際龍獎會員，擁有國際認證財務顧問師(RFC)認證，產、壽 險經紀人執照與多張金融證照的公勝保經台北行政中心好加在事業部負責人蔡欣燕經理，為她與她的團隊夥伴當前的職涯發展做了這樣的註解。
初入保險業服務於單一保險公司的她，在新人時期接觸了財務需求分析(FNA，Financial Needs Analysis)後，便對於需求導向的銷售方式給予極高的評價，認為在壽險銷售的過程中應以顧客的真實需求為第一優先，而非銷售好賣或是高傭金的商品。雖說對於需求分析有濃厚的興趣，無奈回到單位中曲高和寡，對於財務需求分析僅僅停留在啟蒙階段。礙於單一保險公司所能提供的商品工具受限，難以滿足客戶的眾多需求，後來決定轉戰保經通路，也在此時接受獨立財務顧問(IFA，Individual Financial Planner)的觀念，確立以財務顧問提供服務的行銷模式。
轉型財務顧問，建立標準訓練流程， 組織人力連年翻倍
除了在行銷方面採取財務顧問模式，提升服務品質與贏得客戶的認同之外，他也將這樣的理 念應用在團隊發展，不採大量增員以擴大團隊規模，反倒以「培養優質財務顧問」做為號召，嚴選人力品質吸引高素質人才，同時還與大專院校進行產學合作，透過實習課程讓學生瞭解保險產業，端正保險從業人員在過去被人詬病素質低落的刻版印象，引發未來投身行業的意願，均收到不錯成效，體系人力在4年內也從原先的6人成長至116人，每年約以200%的速度成長，人員定著率接近100%。
關於團隊經營，強調三心：「真心、用心、 關心」。
真心建立正確價值觀與個人職涯定位，用心堅持與夥伴定時進行PRP活動，瞭解同仁的工作情形與遇到的問題並設法協助解決，關心夥伴的績效產出，同時強調不以業績論英雄，但求保險真善美的理念。
透過親自培養團隊中的課程講師，建立培訓標準模組，認為可複製性的標準流程才能讓其他有志發展組織的夥伴人力成長。同時協助安排新進夥伴進行帶狀學習課程，除了對於商品與現行公司體制的認識之外，並且要求鍛鍊以需求導向的行銷能力，落實協助同仁發展財務顧問職涯的核心目標，提供客戶財務顧問服務。
與此同時配合公司業務人員轉型策略鼓勵資深夥伴不斷學習， 取得國際級的認證財務顧問師(RFC)資格，再配合內部財務顧問課程，定期進行財務規畫案例研討活動，將理論與實務相互結合，增強同仁提供服務時的自信心，有效提升業務人員在客戶心目中的專業形象與社會地位。
對於體系人力的迅速成長，坦言並非在她的預期之內，她只是訂好目標與定位，同時做好每 一件她認為對的事情，所有業務績效與人力發展自然水到渠成。也期許透過自己對這個行業的熱情及專業，協助生命中的每一個朋友及家庭，都能妥善地被照顧到，進而達到財務自由，生活過的安心幸福快樂。
【績優RFC團隊人物專訪】